Risikomanagement

NEUE RISIKOVORSORGEN GESTALTEN

Für Privatkunden, Firmenkunden und Landwirte:
Das Risikomanagement der selbstständigen Versicherungsmakler und GRM umfasst die folgenden Arbeiten:

1. VERSICHERUNGSTECHNISCHE RISIKOANALYSE

Der selbstständige Versicherungsmakler besichtigt den/die privaten Risikoorte, bespricht die Gegebenheiten mit dem Kunden und:
überprüft der privaten, vorhandenen und versicherbaren Risiken,
stellt diese den Deckungen in den bestehenden Versicherungsverträgen gegenüber und
stellt offene Risikobereiche mit Bewertung dar.

Als Ergebnis erhalten Kunden einen Bericht mit Darstellung der vorhandenen Risiken, des Deckungsumfangs laut abgeschlossener Versicherungsverträge und offenen Risikobereiche.

2. VERSICHERUNGSSTRATEGISCHE ÜBERLEGUNGEN

Der selbstständige Versicherungsmakler bietet auf Basis der Risikoanalyse Entscheidungshilfen für die Gestaltung eines persönlich sinnvollen Versicherungsschutzes. Strategische Ziele sind:

  • die Überprüfung der Wirtschaftlichkeit bestehender Versicherungsverträge,
  • finden möglicher Verbesserungen der Preis-/Leistungsverhältnisse,
  • Optimierung des Deckungsumfanges,
  • Optimierung der Vertragsklauseln.

Zusätzlich wird vereinbart, ob Angebote von nationalen und/oder internationalen Versicherungsgesellschaften eingeholt werden.

3. VERTRAGSKONZEPTION UND UMSETZUNG

Die Entscheidung des Kunden ist Grundlage für die Vertragskonzeption und deren Umsetzung mit den Versicherungsunternehmen.
Der selbstständige Versicherungsmakler führt folgende Arbeiten durch:

  • beschreiben der Rahmenbedingungen des Kunden
  • beschreiben der Risiken
  • ermitteln von Deckungsmöglichkeiten
  • ausschreiben der Vertragswünsche unter Berücksichtigung notwendiger Klauseln
  • organisieren von vorläufigen Deckungszusagen
  • präsentieren der Angebote und Empfehlungen beim Kunden
  • zusammenfassen der Entscheidungen durch den Kunden als Versicherungsaufträge
  • Kundenaufträge an Versicherungsunternehmen zur Polizzierung übermitteln.

4. KONTROLLE UND PRÜFUNG DER ANGEBOTE UND POLIZZEN

Der selbstständige Versicherungsmakler kontrolliert und prüft die von den Versicherungen ausgestellten Verträge.
Der Kunde hat die Sicherheit, dass die Versicherungsverträge so realisiert wurden, wie sie zwischen Kunden und Makler besprochen wurden.